隨州日?qǐng)?bào)訊（通訊員周林穎）近日，隨州農(nóng)商銀行洪山支行憑借專業(yè)的反詐意識(shí)和快速處置，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)成功攔截一起冒充“醫(yī)保核查”的電信詐騙，為客戶保住43萬(wàn)元養(yǎng)老資金。
當(dāng)日，客戶王姓夫婦來(lái)到洪山支行營(yíng)業(yè)廳，提出辦理多張存單取現(xiàn)業(yè)務(wù)。工作人員按流程詢問(wèn)取現(xiàn)用途時(shí)，敏銳察覺(jué)到楊女士神情局促，多次伸手制止丈夫說(shuō)話。而王先生雖稱取錢用于房屋修繕，但其描述細(xì)節(jié)時(shí)邏輯混亂，前后矛盾。考慮到8張存單金額較大，工作人員向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并開展履職調(diào)查，建議當(dāng)天可先支取一張小金額存單周轉(zhuǎn)，剩余存單可轉(zhuǎn)賬至銀行卡后續(xù)使用。夫妻二人毫無(wú)猶豫便同意了，當(dāng)場(chǎng)支取4萬(wàn)元后，約定次日帶銀行卡來(lái)辦理轉(zhuǎn)賬，這些反常細(xì)節(jié)被柜員精準(zhǔn)捕捉記錄。
次日，這對(duì)夫婦來(lái)到營(yíng)業(yè)室，卻突然改口要求支取37萬(wàn)元現(xiàn)金。值班柜員立即警覺(jué)，進(jìn)一步按規(guī)定聯(lián)系客戶提供親屬核實(shí)，可電話那頭的“家屬”對(duì)大額資金支取毫無(wú)關(guān)切，態(tài)度異常平靜。察覺(jué)情況不對(duì)，柜員第一時(shí)間將情況上報(bào)運(yùn)營(yíng)主管，并及時(shí)聯(lián)系市反詐中心與洪山派出所報(bào)備。
公安機(jī)關(guān)接到消息后火速上門核查，很快揭開詐騙真相。原來(lái)，詐騙分子先是冒充醫(yī)保工作人員，謊稱王姓夫婦涉及“騙保”，制造恐慌；隨后又轉(zhuǎn)接所謂“南京警方”進(jìn)一步施壓，以“資金監(jiān)管”為由，指令兩人將名下所有資金集中取現(xiàn)，實(shí)則圖謀將錢款轉(zhuǎn)移。萬(wàn)幸的是，洪山支行員工從細(xì)節(jié)中捕捉異常，及時(shí)聯(lián)動(dòng)警方成功阻斷詐騙鏈條，攔截43萬(wàn)元詐騙資金。
